財經(jīng) 來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 2021-11-18 10:46:48
挖掘機穿梭忙碌、混凝土攪拌車進進出出……在湖南省湘潭市湘鄉(xiāng)市城鄉(xiāng)供水一體化項目施工現(xiàn)場，工人們正在熱火朝天地推進工期?！斑@個項目建成后，將最大限度地滿足廣大鄉(xiāng)鎮(zhèn)居民對實現(xiàn)城鄉(xiāng)居民‘同網(wǎng)’飲‘同質(zhì)水’的需求?！痹擁椖控撠?zé)人告訴《金融時報》記者，在農(nóng)發(fā)行湘潭市分行的資金支持下，這個湘鄉(xiāng)市重點民生工程之一的項目，能有效提升農(nóng)村集中供水率、自來水普及率、供水保證率和水質(zhì)達標(biāo)率。
這是湖南省金融支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一個縮影。今年以來，人行長沙中支著力引導(dǎo)全省金融系統(tǒng)建立健全綠色金融服務(wù)機制，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)方式，加大對基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級、清潔能源產(chǎn)業(yè)、生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)等重點領(lǐng)域的支持力度，不斷探索金融支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的湖湘新模式。
探路——構(gòu)建頂層框架
“各單位要按照《關(guān)于金融支持湖南省綠色低碳發(fā)展的指導(dǎo)意見》要求，積極爭取和用好碳減排支持工具，加大綠色信貸投放，推動綠色金融發(fā)展。”今年8月末，在人行長沙中支召開的2021年下半年金融機構(gòu)主要負責(zé)人會議上，該行黨委書記、行長張奎這樣強調(diào)。這份人行長沙中支聯(lián)合全省9個部門印發(fā)的重磅文件，從7個方面提出了22條措施，成為湖南省金融精準支持綠色低碳領(lǐng)域的政策框架。
為做好金融服務(wù)湖南“三高四新”戰(zhàn)略工作，完善綠色金融體系和評價激勵機制，早在今年4月，人行長沙中支向全省下發(fā)了《關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)綠色金融發(fā)展監(jiān)測評價工作的通知》，在原有的綠色信貸評價的基礎(chǔ)上，進一步加強湖南省金融機構(gòu)綠色金融發(fā)展監(jiān)測評價工作。緊接著，該中支又出臺《湖南省銀行業(yè)金融機構(gòu)（法人）綠色金融評價方案》，并在全省金融機構(gòu)推動開展環(huán)境信息披露試點工作，更好地推動綠色金融體系建設(shè)，夯實綠色金融可持續(xù)發(fā)展基礎(chǔ)，激勵和促進金融機構(gòu)充分發(fā)揮金融中介作用，將更多的資金配置到綠色低碳領(lǐng)域，提升氣候環(huán)境相關(guān)金融風(fēng)險管理水平。
為推動各項工作進展，人行長沙中支建立了內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)工作機制和外部協(xié)同工作機制。對內(nèi)，成立了人行長沙中支綠色金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，根據(jù)人行綠色金融工作相關(guān)決策部署，研究提出全省綠色金融工作政策措施和相關(guān)要求，組織、推動、評估全省各金融機構(gòu)綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展情況。對外，依托金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機制（湖南?。瑓f(xié)調(diào)湖南銀保監(jiān)局、湖南證監(jiān)局、湖南省地方金融監(jiān)管局、湖南省發(fā)展改革委、湖南省財政廳等部門按季收集全省綠色金融發(fā)展數(shù)據(jù)，以調(diào)度聯(lián)絡(luò)、信息反饋和協(xié)調(diào)聯(lián)動為基礎(chǔ)的三項工作機制，推動數(shù)據(jù)和信息共享，將監(jiān)測范圍擴大至全省綠色企業(yè)和非銀行金融機構(gòu)。
此外，人行長沙中支還扎實開展綠色金融調(diào)查研究和學(xué)術(shù)研討活動，多項成果獲上級充分肯定。開展系列宣傳活動，依托湖南省金融學(xué)會“湘江金融論壇”平臺，舉辦“綠色金融發(fā)展與環(huán)境氣候風(fēng)險管理”專題講座；赴當(dāng)?shù)卣?、金融機構(gòu)開展綠色金融宣講，傳播綠色金融理念，提高綠色發(fā)展意識，增強低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展的使命感、緊迫感。
聚力——凸顯區(qū)域特色
綠樹陰濃夏日長，樓臺倒影入池塘。在湖南省益陽市大通湖管理區(qū)的秀湖植物園里，密密實實的水草在清澈的湖水中渲染著碧綠的生機?！斑@種水草能吸收水中的氮、磷等污染物，全國各地的采購量一年達10萬余噸。種這種水草既凈化了水質(zhì)，也能帶來收入。”據(jù)大通湖生態(tài)建設(shè)投資有限公司負責(zé)人介紹，在當(dāng)?shù)亟鹑诓块T的大力支持下，大通湖綜合治理效果卓越，實現(xiàn)了生態(tài)效益和經(jīng)濟效益的雙豐收。
為加大基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級、清潔能源產(chǎn)業(yè)、生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)等重點綠色產(chǎn)業(yè)的支持力度，人行長沙中支引導(dǎo)全省金融系統(tǒng)創(chuàng)新信貸管理機制，安排信貸專屬資源聚焦重點并加大支持力度，嚴格控制對產(chǎn)能過剩項目的信貸投入，穩(wěn)步助推全省綠色產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)調(diào)結(jié)構(gòu)與促發(fā)展。
“2018年至2022年為碳排放強度下降階段，2023年至2027年為碳排放總量下降階段，2028年以后為源匯相抵階段。”這是《金融時報》記者從人行婁底市中支《婁底市金融支持碳減排工作情況報告》中看到的全市碳減排規(guī)劃。人行婁底市中支積極推進金融支持碳減排相關(guān)工作，按照“一個愿景、兩個試點、三個階段、五條路徑、十大保障”的總體思路，分三個階段實現(xiàn)全市零碳經(jīng)濟發(fā)展，打造綠色可持續(xù)的零碳示范區(qū)域。
人行湘潭市中支則以新能源和新材料“兩新”產(chǎn)業(yè)鏈為切入點開展低碳探索實踐，引導(dǎo)銀行機構(gòu)找準綠色金融支持碳減排的重點行業(yè)和重點企業(yè)，創(chuàng)新運用信用貸款、供應(yīng)鏈貸款、隨借隨還貸款等多種信貸產(chǎn)品，加大清潔能源和節(jié)能減排領(lǐng)域信貸投放，推動地方產(chǎn)業(yè)低碳化發(fā)展。截至2021年二季度末，湘潭市節(jié)能環(huán)保和清潔生產(chǎn)領(lǐng)域貸款余額53.01億元，同比增長55.87%，占全部綠色貸款的35%。
在衡陽，人行衡陽市中支積極推動綠色信貸、綠色債券、綠色基金、綠色保險、綠色擔(dān)保、綠色融資租賃等碳金融服務(wù)鏈的構(gòu)建，實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)要求在金融領(lǐng)域一體推進；在常德，人行常德市中支將綠色信貸業(yè)績評價考核納入央行MPA考核和央行金融機構(gòu)評級內(nèi)容，對于在支持綠色發(fā)展方面表現(xiàn)突出的金融機構(gòu)，給予綠色債券發(fā)行和金融服務(wù)管理方面更多便利；在懷化，人行懷化市中支會同市財政、市生態(tài)環(huán)境局聯(lián)合出臺《財政金融支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展指引》，截至8月末，全市綠色貸款余額142.67億元，較年初增加31.53億元，增幅28.37%。
創(chuàng)新——升級信貸產(chǎn)品
“當(dāng)時非常著急，若沒有及時納稅將影響公司納稅信用等級。想不到‘稅貸通’產(chǎn)品申請材料能這么簡單，審批速度這么快，且無需抵押，額度可循環(huán)使用。這個產(chǎn)品設(shè)計非常好，有效解決了公司融資難題，真的非常感謝。”位于湖南汨羅的湖南千匯再生資源利用有限公司負責(zé)人鄒朝暉說。今年6月份，該公司因貨款未回籠，又急需資金繳納稅款，而公司成立不足1年，且名下無資產(chǎn)提供抵押擔(dān)保及提供其他擔(dān)保方式，無法向其他銀行貸款。經(jīng)汨羅循環(huán)經(jīng)濟園區(qū)推薦至華融湘江銀行申請辦理“稅貸通”模式化授信，僅5個工作日就獲得貸款577萬元。
華融湘江銀行的“稅貸通”模式化貸款，為退稅企業(yè)提供信用貸款，解決了企業(yè)貸款無擔(dān)保的難題。在人行長沙中支的指導(dǎo)下，各銀行機構(gòu)不斷拓寬抵質(zhì)押范圍，采取更為靈活的抵質(zhì)押方式，陸續(xù)探索推出了排污權(quán)、能效信貸、合同能源管理未來收益權(quán)等多種抵質(zhì)押貸款新方式，解決了不同類型客戶的抵押擔(dān)保問題，湖南省綠色信貸產(chǎn)品也如雨后春筍般不斷涌現(xiàn)。
進出口銀行湖南省分行基于其總行轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)平臺，利用世界銀行轉(zhuǎn)貸款、中德財政合作能效和可再生能源項目貸款等形式發(fā)放綠色貸款158.2億元。北京銀行長沙分行推出專業(yè)性“節(jié)能貸”產(chǎn)品體系，信貸投放重點支持節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域，并嚴格控制對高耗能、高排放行業(yè)和產(chǎn)能過剩行業(yè)的貸款投放。湖南省農(nóng)信社相繼推出“鄉(xiāng)村振興系列貸”“土地經(jīng)營權(quán)抵押貸”“應(yīng)收賬款質(zhì)押貸”“特許經(jīng)營權(quán)抵押貸”“林權(quán)抵押貸”“農(nóng)信擔(dān)保貸”等信貸產(chǎn)品，有效解決了客戶發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)無有效抵押物難題，緩解了經(jīng)濟下行期客戶融資困境。東莞銀行長沙分行的“治水貸”授信品種為流動資金貸款、保函，在支持常德市“全國首批海綿城市”建設(shè)中發(fā)揮了積極作用。工行湖南省分行積極拓展基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級優(yōu)質(zhì)項目，推出基礎(chǔ)設(shè)施軌道交通項目、新興能源發(fā)電行業(yè)項目貸款和風(fēng)電項目融資租賃，并投資可續(xù)期綠色公司債券。民生銀行長沙分行為省建工集團的綠色建筑項目授信5億元，投放2億元。
多贏——謀求高質(zhì)量發(fā)展
在人行長沙中支的大力推動下，今年以來，全省金融機構(gòu)綠色金融保持較快增長，綠色信貸支持綠色產(chǎn)業(yè)有力。截至今年二季度末，湖南省綠色融資余額4192.11億元，比年初增長11.83%。全省綠色貸款余額3778.3億元，同比增長24.3%，高于全省信貸增速10個百分點。其中，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級、清潔能源、生態(tài)環(huán)境和節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)4項貸款余額合計占比超過九成。
在綠色貸款方面，從行業(yè)投向看，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級貸款規(guī)模占比最大，節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款同比增勢強勁。截至今年二季度末，全省基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級貸款余額1875.4億元，節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款、清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款、生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)貸款余額分別為560.3億元、599.4億元、595.6億元。其中，節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款快速增長，二季度末，貸款余額較上年同期增長38.3%，高于綠色貸款增速14個百分點。
在綠色債券方面，今年二季度末，全省企業(yè)現(xiàn)有綠色債券27只，比年初增加1只；綠色債券余額共計201.9億元。分地區(qū)看，綠色債券發(fā)行企業(yè)主要分布在長沙、株洲、岳陽、常德、郴州和衡陽等6個市州，其中，長沙地區(qū)企業(yè)綠色債券余額91.9億元，占比45.5%；株洲和常德企業(yè)綠色債券分別為47億元和38億元，分別占比23.3%和18.8%。
在其他融資方面，今年二季度末，全省綠色產(chǎn)業(yè)基金有統(tǒng)計數(shù)據(jù)的9只，基金規(guī)模共計30.7億元，綠色信托1只，信托金額1.5億元；全省主營業(yè)務(wù)包含綠色產(chǎn)業(yè)的上市公司共計16家，其中，今年以來在證券市場再融資公司1家，再融資金額6.7億元；綠色信貸和債券擔(dān)?？傤~24.8億元；綠色融資貼息總額0.72億元，較年初增加0.18億元，增長32.5%。
標(biāo)簽： 共護綠水青山 再蹚發(fā)展新路
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